Theo cáo buộc, vào năm 2022, Nguyễn Văn Thành (tức "Thành bẹt", SN 1987) cùng nhóm bạn gồm Nguyễn Khang Nam (SN 1992), Nguyễn Quang Anh (SN 1988) và Trương Văn Thắng (SN 1996), đều trú tại Hà Nội) đã góp vốn thành lập nhóm cho vay lãi nặng nhằm thu lợi bất chính. Nhóm này thống nhất mỗi người góp 400 triệu đồng, tổ chức cho vay theo hình thức "bốc bát họ", với thời gian vay từ 25 đến 50 ngày và lãi suất cắt trước theo tỷ lệ 10 ăn 8. Cụ thể, tiền lãi dao động từ 4.000 đến 8.000 đồng trên mỗi triệu đồng vay, tương đương lãi suất từ 146% đến 292% mỗi năm.

Để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng, Nguyễn Văn Thành chỉ đạo lập nhóm chat “HCN2” trên ứng dụng Letstalk để trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay. Đồng thời, Thành yêu cầu các đồng phạm Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh lập các đại lý cấp dưới, bao gồm Tổ trưởng và các Tổ viên, để tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay tiền.

Cụ thể, Tổ trưởng sẽ chỉ đạo các Tổ viên đăng bài quảng cáo, tham gia các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu... trên Facebook để tìm kiếm thông tin và số điện thoại của khách hàng có nhu cầu vay vốn. Khi khách đồng ý vay theo hình thức bốc bát họ, các Tổ viên yêu cầu khách hàng chụp ảnh căn cước công dân và hình ảnh địa chỉ nơi ở của họ để kiểm tra. Nếu thông tin đúng, khách hàng sẽ đủ điều kiện vay tiền.

Trong quá trình vay, khách hàng sẽ phải trả phí làm hồ sơ, tương đương với số tiền gốc của khoản vay trong một ngày, và bị cắt lãi trước. Trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến 2023, nhóm của “Thành bẹt” đã thành lập được 5 tổ, trong đó bị can Đoàn Quốc Huy tham gia tổ 1.

Để quản lý hoạt động thu chi và nhân viên trong các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký ba tài khoản trên trang web 1Cash.Info, một nền tảng chuyên cung cấp dịch vụ quản lý cầm đồ và cho vay tài chính, với chi phí 1,8 triệu đồng mỗi tài khoản mỗi tháng. Các tài khoản này mang tên “Phattailoc66666”, “Phattailoc9999” và “Phattailoc99999”.

Nguyễn Quang Anh đã giao các tài khoản trên trang 1Cash.Info cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung để điều phối hoạt động cho vay. Trong quá trình hoạt động, nếu khách hàng chậm trả nợ, các Tổ trưởng sẽ yêu cầu Tổ viên nhắc nhở. Nếu tình trạng không thay đổi, thông tin của khách hàng sẽ được báo lên nhóm chat “HCN2” để “Nhóm sáng lập” nắm bắt.

Lúc này, Nguyễn Văn Thành, Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh sẽ chỉ đạo các Tổ trưởng cử nhân viên đến đòi nợ bằng thủ đoạn ném mắm tôm và dầu luyn vào nhà khách hàng, nhằm đe dọa và ép họ phải trả nợ.

Trong đường dây này, Nguyễn Văn Thành giữ vai trò cầm đầu, quản lý toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng. “Nhóm sáng lập” bao gồm Thành và ba đồng phạm, đưa ra tỷ lệ phân chia lợi nhuận với các cấp dưới. Cụ thể, “Nhóm sáng lập” được hưởng 25% tổng số tiền thu lãi sau khi trừ chi phí, bao gồm tiền thuê nhà, tiền thuê tài khoản trên 1Cash.Info và tiền lương trả cho các Tổ trưởng, nhân viên.

Các Tổ trưởng nhận lương 7 triệu đồng/tháng và hưởng 5% tổng số tiền lãi thu được từ khách hàng do tổ mình quản lý. Các Tổ viên, trong đó có Đoàn Quốc Huy, nhận lương 5 triệu đồng/tháng và được hưởng phần tiền thu từ phí làm hồ sơ của khách hàng, tính theo số tiền gốc và lãi mà khách phải trả trong 1 ngày đối với tổng số tiền vay. Đây là khoản thu ngoài, không tính vào số tiền vay thực tế.

Băng nhóm của “Thành bẹt” đã cho hàng chục người vay tiền với lãi suất rất cao, nhưng vì nhiều nạn nhân từ chối khai báo, chỉ có 45 trường hợp được xác định.

Theo cáo buộc, từ ngày 6/3/2023 đến cuối tháng 12/2023, Đoàn Quốc Huy đã cùng đồng bọn cho 16 khách vay tiền theo hình thức bốc bát họ, với lãi suất từ 146% đến 292%/năm, tổng số tiền vay lên tới 520 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 205 triệu đồng. Trong đó, Huy đã nhận được hơn 3,1 triệu đồng từ phí làm hồ sơ và 50 triệu đồng tiền lương trong 10 tháng. Tổng cộng, Huy thu lợi bất chính hơn 53 triệu đồng.

Đi kèm với sự phát triển trong kinh doanh, Tập đoàn AEON vẫn không quên trách nhiệm đối với xã hội và luôn nỗ lực kiến thiết, thúc đẩy các hoạt động vì cộng đồng. Quỹ AEON 1% được thành lập từ năm 1989 với sự đóng góp từ các công ty con của Tập đoàn AEON.

Qua gần 30 năm hoạt động Quỹ AEON 1% đã phát triển nhiều chương trình nhằm khuyến khích những sáng kiến về “Bảo vệ Môi trường”, “Trao đổi văn hóa toàn cầu và Phát triển nguồn nhân lực” và “Khuyến khích văn hóa xã hội mang tính khu vực.”

Chương trình học bổng AEON được thành lập từ năm 2006, là một trong những hoạt động thường niên trong chủ trương thứ 2 của Quỹ AEON 1% về “trao đổi văn hóa toàn cầu và phát triển nguồn nhân lực”. Mục đích của chương trình nhằm hỗ trợ tài chính cho các bạn sinh viên tại các nước châu Á và Nhật Bản - những nhà lãnh đạo trẻ tương lai của châu Á. Tính đến nay, đã có hơn 5,047 sinh viên tại 34 trường đại học thuộc 7 nước châu Á nhận được hỗ trợ từ chương trình này.

Tiếp nối 6 kì trao tặng đã diễn ra tại Việt Nam từ năm 2011, ngày 13/12/2017 Quỹ AEON 1% đã tổ chức buổi lễ trao tặng học bổng cho 30 sinh viên thuộc Đại học Khoa học Xã hội và Nhân văn - ĐH Quốc gia TPHCM và 30 sinh viên đến từ Đại học Sư phạm TPHCM, đây là những cá nhân đã có thành tích xuất sắc trong học tập, tuy trong cuộc sống còn nhiều khó khăn. AEON sẽ luôn đồng hành cùng các bạn sinh viên hiếu học - những nhà lãnh đạo tương lai trên con đường thực hiện ước mơ của mình.

60 sinh viên xuất sắc nhận học bổng AEON 1% năm 2017

Bạn Thiên Ân - đại diện sinh viên nhận học bổng của trường Đại học Sư phạm TPHCM phát biểu cảm nghĩ và dành những lời cám ơn chân thành đến Quỹ AEON 1% bằng tiếng Nhật.

Bạn Mỹ Trinh - đại diện trường ĐH Khoa học Xã hội và Nhân văn - ĐH Quốc gia TPHCM đã chia sẻ ước mơ trở thành thông dịch viên tương lai của mình khi được truyền cảm hứng từ những chương trình tìm hiểu về văn hóa nước Nhật. Với việc nhận được học bổng AEON, bạn như được tiếp thêm động lực để trau dồi thêm ngôn ngữ và văn hóa Nhật để tiếp tục ước mơ của mình.

Thay mặt cho Quỹ AEON 1%, Ông Honda Yoshei - Tổng thư kí Quỹ AEON 1% đã chia sẻ những kì vọng của chương trình học bổng AEON: “Chúng tôi kì vọng rằng các bạn sinh viên ưu tú có mặt ngày hôm nay, trong tương lai sẽ trở thành những người lãnh đạo đại diện cho đất nước Việt Nam, rộng hơn nữa sẽ là những công dân có ích cho khu vực Châu Á cũng như toàn thế giới.”

Doãn Phong